國投在中央企業(yè)中較早通過(guò)聘請專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)機構對公司完成風(fēng)險管理咨詢(xún)，引入“全面風(fēng)險管理”理念。
2012年，公司正式印發(fā)《公司全面風(fēng)險管理辦法》。經(jīng)過(guò)多年探索實(shí)踐，逐步形成了“總部-子公司-控股企業(yè)”三級風(fēng)險管控模式，明確了風(fēng)險管理的“三道防線(xiàn)”，確立了“流程化+制度化”的內控體系。
當前，我們正面臨百年未有之大變局，國內外形勢極為復雜嚴峻。黨的十八大以來(lái)，中央高度重視風(fēng)險防控，把防范化解重大風(fēng)險列為“三大攻堅戰”之首，習近平總書(shū)記多次提出要堅持底線(xiàn)思維，增強憂(yōu)患意識，統籌做好重大風(fēng)險防范化解工作，牢固樹(shù)立總體國家安全觀(guān)。國投以習近平總書(shū)記的重要指示為根本遵循，把風(fēng)險管理能力建設納入公司發(fā)展戰略，“一手抓高質(zhì)量發(fā)展、一手抓風(fēng)險防范”，進(jìn)一步開(kāi)展全面風(fēng)險管理體系的頂層設計。通過(guò)廣泛開(kāi)展內外部調研學(xué)習，總結自身實(shí)踐經(jīng)驗，于2021年率先建立了一套覆蓋集團全級次、全業(yè)務(wù)、全流程、全員化，基于法人治理結構，分級、分類(lèi)管理，協(xié)同服務(wù)、科技支撐、賦能發(fā)展的新的全面風(fēng)險管理體系，為中央企業(yè)全面風(fēng)險管理貢獻“國投實(shí)踐”。
風(fēng)險并表管理
突破性引入風(fēng)險并表管理理念
國投按照“業(yè)務(wù)做到哪里，風(fēng)控就要延伸到哪里”的管控要求，通過(guò)繪制風(fēng)險全景圖、風(fēng)險矩陣，梳理集團風(fēng)險管控現狀，找到風(fēng)險管理短板。為了實(shí)現風(fēng)險管理全覆蓋，公司借鑒國內外金融機構先進(jìn)做法，積極探索管理創(chuàng )新，突破性引入“風(fēng)險并表”管理理念。推動(dòng)風(fēng)險管理范圍由表內向表外延伸，不僅局限于中央企業(yè)傳統的會(huì )計并表范圍，還包括產(chǎn)生風(fēng)險和損失時(shí)，對集團造成顯著(zhù)影響的其他非會(huì )計并表企業(yè)。將所屬金融企業(yè)涉及風(fēng)險的各類(lèi)表內外及中間業(yè)務(wù)、境內外業(yè)務(wù)、本外幣業(yè)務(wù)納入風(fēng)險管理范圍。同時(shí)，將境外企業(yè)的風(fēng)險管理納入全面風(fēng)險管理體系，建立了針對境外特有風(fēng)險的管理機制，實(shí)現對集團承擔實(shí)質(zhì)性風(fēng)險業(yè)務(wù)的全面覆蓋。
加強培育集團風(fēng)險管理文化
作為國有資本投資公司，國投率先提出“風(fēng)險管理是企業(yè)核心競爭力”的價(jià)值導向，確定了“嚴守底線(xiàn)、賦能發(fā)展、助力經(jīng)營(yíng)、創(chuàng )造價(jià)值”的風(fēng)險管理理念。積極使用先進(jìn)載體和工具，通過(guò)現場(chǎng)培訓、視頻課程、公眾號、宣傳海報等形式，加強對風(fēng)險管理價(jià)值導向、理念、知識、流程、工具、系統等的宣傳、教育、培訓等，打造統一的風(fēng)險管理文化，并自上而下貫穿集團各級企業(yè)，提高全員風(fēng)險意識和管理水平，促進(jìn)風(fēng)險管理文化深入人心，成為集團上下的自覺(jué)意識和行為習慣，把風(fēng)險控制融入到日常工作環(huán)節中去，提升風(fēng)控“軟實(shí)力”。
持續優(yōu)化風(fēng)險管理組織架構
國投建立了“三級架構—五個(gè)層面—三道防線(xiàn)”的全面風(fēng)險管理組織架構，即集團總部、子公司、投資企業(yè)三級架構，集團董事會(huì )、經(jīng)營(yíng)層、總部部門(mén)、子公司、投資企業(yè)五個(gè)層面，業(yè)務(wù)部門(mén)、風(fēng)控部門(mén)、審計部門(mén)三道防線(xiàn)，進(jìn)一步厘清風(fēng)險管理職責邊界。集團總部在中央企業(yè)中較早成立了經(jīng)營(yíng)層風(fēng)險管理委員會(huì )，設立了以風(fēng)險管理為工作主線(xiàn)的職能部門(mén)，即運營(yíng)與風(fēng)險管理部，統籌集團風(fēng)險管理?？偛坎块T(mén)強化職能管理，按照職責分工開(kāi)展歸口風(fēng)險管理工作，推動(dòng)風(fēng)險管理、職能管理和業(yè)務(wù)管理的有效融合。子公司充分發(fā)揮專(zhuān)業(yè)化管理職能，組織投資企業(yè)落實(shí)集團各項管理要求，建立本板塊、本企業(yè)風(fēng)險管理體系。投資企業(yè)壓實(shí)風(fēng)險管理主體責任，把風(fēng)險管理工作機制有效落實(shí)到企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)各環(huán)節，形成管理閉環(huán)。
建立完善風(fēng)險管理制度體系
國投根據最新的監管規定和集團發(fā)展要求修訂了全面風(fēng)險管理辦法，以其為總綱，結合管理實(shí)際建立了一套“1+N”的風(fēng)險管理制度體系，規范了以風(fēng)險控制與效率平衡為目標的風(fēng)險管理流程并持續優(yōu)化，明確了風(fēng)險辨識評估、預警報告、監督檢查、考核評價(jià)等工作內容和要求。子公司在集團制度體系下，根據各板塊不同的行業(yè)特點(diǎn)、監管要求、發(fā)展規劃等制定詳細的專(zhuān)項風(fēng)險管理制度，國投資本股份有限公司作為國投的金融控股平臺，主動(dòng)對照中國人民銀行《金融控股公司監督管理試行辦法》，著(zhù)力提升風(fēng)險管理水平，制定完善了信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險等金融企業(yè)面臨的主要風(fēng)險專(zhuān)項管理辦法。
率先開(kāi)展金融風(fēng)險偏好管理
金融板塊是國投重要的業(yè)務(wù)組成，現已覆蓋證券、信托、證券基金、銀行、擔保、財務(wù)公司、期貨、財產(chǎn)保險、保險經(jīng)紀等多個(gè)金融領(lǐng)域，風(fēng)險管理難度遠高于一般金融企業(yè)。國投在中央企業(yè)中領(lǐng)先開(kāi)展金融業(yè)務(wù)風(fēng)險偏好管理，制定了風(fēng)險偏好管理辦法，明確了風(fēng)險偏好的制定、監測、報告、調整、糾偏等工作機制，并將風(fēng)險偏好制定和糾偏作為集團重大事項提升至董事會(huì )決策。通過(guò)明確風(fēng)險偏好有效傳遞風(fēng)險管理理念，提高風(fēng)險管理意識，守住風(fēng)險底線(xiàn)。目前，國投2022年度的金融業(yè)務(wù)風(fēng)險偏好已通過(guò)集團董事會(huì )審批并正式實(shí)行，涵蓋各級金融企業(yè)及主要風(fēng)險類(lèi)型，開(kāi)創(chuàng )了中央企業(yè)金融業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的嶄新篇章。
不斷強化風(fēng)險管理內部協(xié)同
國投依托業(yè)務(wù)板塊多、市場(chǎng)觸角廣的產(chǎn)業(yè)多元化優(yōu)勢，創(chuàng )新建立了協(xié)同分析報告機制，組織實(shí)業(yè)企業(yè)從自身所在行業(yè)角度對經(jīng)營(yíng)發(fā)展各類(lèi)風(fēng)險進(jìn)行分析，金融企業(yè)從資本市場(chǎng)的角度對各行業(yè)、業(yè)務(wù)、區域等進(jìn)行風(fēng)險分析，私募股權基金從通過(guò)股權投資獲取財務(wù)回報的角度進(jìn)行風(fēng)險分析，集團總部進(jìn)行匯總后，綜合不同視角，多維度研判風(fēng)險走勢，為各單位業(yè)務(wù)發(fā)展和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)提供決策支持。優(yōu)化信息傳遞路徑，充分發(fā)揮風(fēng)險管理委員會(huì )及其辦公室的作用，匯總共享各業(yè)務(wù)條線(xiàn)的風(fēng)險信息和風(fēng)險事件，打破風(fēng)險信息的部門(mén)墻、業(yè)務(wù)墻、企業(yè)墻等壁壘，實(shí)現風(fēng)險信息傳遞橫向到邊、縱向到底、上下貫通。整合集團各類(lèi)風(fēng)險管理資源，充分利用基金、券商以及行業(yè)子公司的專(zhuān)業(yè)力量，強化風(fēng)險信息共享，及時(shí)發(fā)現關(guān)聯(lián)影響，增強風(fēng)險預警預判能力，協(xié)同開(kāi)展風(fēng)險應對處置，推動(dòng)集團整體風(fēng)險應對能力提升。
著(zhù)力提高風(fēng)險管理信息化水平
國投加強風(fēng)險管理信息化建設頂層設計，統一規劃、分步實(shí)施，高水平搭建風(fēng)險管理平臺，引入先進(jìn)的管控工具和系統，推動(dòng)各級企業(yè)風(fēng)險管理信息化水平再上新臺階。集團總部制定信息化建設總體規劃，根據管理需要搭建風(fēng)險管理平臺，目前已集成了實(shí)業(yè)板塊、金融板塊等風(fēng)險指標的計量與監測、風(fēng)險事件報送與跟蹤等功能模塊，信息化建設成效初步顯現。各級企業(yè)按照集團風(fēng)險管理信息化建設總體框架和標準要求，對標先進(jìn)同業(yè)，不斷加強信息化、數字化的建設，提高信息傳遞的時(shí)效性、準確性。金融板塊各級企業(yè)按照監管要求，積極運用大數據、云計算、人工智能、區塊鏈等技術(shù)，發(fā)揮金融科技賦能作用，加強風(fēng)險的識別、評估、計量、監測、預警和報告，逐步實(shí)現風(fēng)險管理“IT硬控制”。
風(fēng)險管理文化
通過(guò)搭建和實(shí)施全面風(fēng)險管理體系，集團風(fēng)險管控質(zhì)效顯著(zhù)提升，資源配置效率進(jìn)一步改善，更加科學(xué)地做好加法和減法，增強對風(fēng)險的掌控力，充分發(fā)揮風(fēng)險管理避險價(jià)值，促進(jìn)發(fā)展質(zhì)量、結構、規模、速度、效益、安全的有機統一，為實(shí)現高質(zhì)量發(fā)展創(chuàng )造有利條件，確保集團行穩致遠，長(cháng)治久安。
牢牢守住底線(xiàn)和紅線(xiàn)風(fēng)險
國投牢固樹(shù)立 “大風(fēng)險”管理理念，推動(dòng)集團全面風(fēng)險管理體系在各個(gè)領(lǐng)域、各個(gè)層級、各個(gè)環(huán)節有效落地實(shí)施，堅持把安全生產(chǎn)風(fēng)險、生態(tài)環(huán)保風(fēng)險、網(wǎng)絡(luò )安全風(fēng)險、合規風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險作為底線(xiàn)和紅線(xiàn)常抓不懈。2021年完成重點(diǎn)隱患治理攻堅工作，制定修訂集團及子公司制度標準，全年未發(fā)生一般及以上生產(chǎn)安全責任事故；創(chuàng )新生態(tài)環(huán)保管控模式，能效和污染防治水平持續提升，全年未發(fā)生環(huán)境污染責任事件；圓滿(mǎn)完成國家網(wǎng)絡(luò )安全攻防實(shí)戰演習，受到公安部通報表?yè)P，相關(guān)成果入選優(yōu)秀防守案例，網(wǎng)絡(luò )安全風(fēng)險防范能力顯著(zhù)提高；集團合規管理體系落地實(shí)施，發(fā)布合規手冊，加強源頭治理，全面完成子公司及重要控股投資企業(yè)合規管理體系建設，事前防范和過(guò)程控制進(jìn)一步深化；國投高度重視聲譽(yù)風(fēng)險管理，建立完善輿情監測體系，對輿情事件分級分類(lèi)監測，圍繞重點(diǎn)項目制定輿情預案，全年未發(fā)生重大輿情風(fēng)險事件，維護中央企業(yè)良好社會(huì )形象。
有效賦能高質(zhì)量發(fā)展
作為一家投資公司，國投的核心能力是投資能力，風(fēng)控能力是投資能力的保障。國投建立健全投資項目投前、投中、投后的全流程風(fēng)險管理機制，培養“有訓練的直覺(jué)”，用大概率思維應對小概率事件，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險管理水平雙提升。國投通過(guò)實(shí)施風(fēng)險偏好管理，探索金融業(yè)務(wù)收益、資本與風(fēng)險相平衡的決策途徑，促進(jìn)金融企業(yè)風(fēng)險管理模式從被動(dòng)防范向主動(dòng)管理轉型，并將風(fēng)險偏好管理思維延伸至其他業(yè)務(wù)，主動(dòng)壓降2022年貿易業(yè)務(wù)規模，夯實(shí)高質(zhì)量發(fā)展基礎。2021年，國投金融板塊業(yè)務(wù)規模穩步增長(cháng)，違約率、不良率等主要風(fēng)險指標均處于行業(yè)先進(jìn)水平。國投資本股份有限公司被國資委評委“管理標桿企業(yè)”，是唯一入選的央企金融控股平臺，各金融企業(yè)均獲行業(yè)監管最高評級。
經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)取得新突破
2021年國投實(shí)現利潤總額461億元，同比增長(cháng)108%；實(shí)現凈利潤423億元，同比增長(cháng)139%，歸母凈利潤334億元，同比增長(cháng)432%，歸母凈利潤首次進(jìn)入央企前十，主要效益指標均創(chuàng )歷史最好水平。面對經(jīng)濟下行壓力增大以及外部風(fēng)險形勢，國投前移風(fēng)險管理關(guān)口，提前制定風(fēng)險應對策略，為業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展系上“安全帶”。通過(guò)加強集團外部風(fēng)險事件的監測分析，對多個(gè)房地產(chǎn)行業(yè)違約交易對手提前做出風(fēng)險提示，相關(guān)企業(yè)及時(shí)進(jìn)行應對處置，大幅縮減風(fēng)險敞口。組織開(kāi)展糾紛案件“壓存控增、提質(zhì)創(chuàng )效”專(zhuān)項行動(dòng)，推動(dòng)風(fēng)險處置和化解工作。國投以季度風(fēng)險管理報告、生產(chǎn)與風(fēng)險管理月報等形式，多維立體展示集團風(fēng)險全貌，確保集團黨組和各級經(jīng)營(yíng)層第一時(shí)間掌握風(fēng)險隱患，及時(shí)調整經(jīng)營(yíng)策略，有效防范重大風(fēng)險，風(fēng)險管理已成為國投的核心競爭力之一，助力建設穩健國投。